多伦多120名华人投资房产被骗$900万!

根据CBC报道,早在2017年的时候,在大多伦多地区有120名华人经熟人介绍,投资集体按揭,结果遭遇骗局,总计损失近900万加元。

负责这个投资项目的律师于近日被安省律师协会取消了执照资格。

Photo: Nicole Brockbank/CBC

报道称,该投资事件涉及到的受害者有120名,且大多数都来自大多伦多的华人社区。他们中的很多人受到了一名名叫夏其骢(Dominic Ha)的注册按掲代理经纪人的怂恿,投资了Black Bear Homes房地产公司的集体按揭项目。

夏其骢 (Photo: WowTV)

受害者说,当时,夏其骢把这个项目描述地具有极高的吸引力,而且承诺会有12%的投资回报率,用高回报率来吸引他们投资。

投资的方式叫作:集资按揭(Syndicated Mortgages),就是借款人不向银行贷款,而是向多个私人贷款人筹集开发地产的资金。然而这种投资不会为私人贷款人提供任何有法律约束的担保。

也就是说,这是一种风险极高的投资方式,整个项目的合同对房地产公司没有任何的制约性,一旦开发商拖欠贷款,新的第一抵押权人可以立刻出售这些房产,而那些进行集资按揭的私人贷款人却将失去一切。

Photo: CBC

CBC采访了其中一名华人投资者黄女士Margaret Wong,她表示自己投资了4个集体按揭项目,共计投入20万加元。

当时黄女士是参加了夏其骢举办的投资讲座,对这个声称12%回报的项目心动,夏当时还对她承诺说,有百分百的保障,不用担心。

据CBC调查,当所有投资人的钱到账后,就在短短的一天之内,大部分的钱都以顾问费、经纪费、律师费、本金等方式被提走,剩余资金用来支付投资者利息。

而且这家房地产公司在收到华人投资者的钱之前,就已经获得了一笔建筑贷款,也就是说,华人们投资的钱是第二个抵押贷款,没有优先索赔权。

最后,这家房地产公司因拖欠建筑贷款,被建筑贷款公司索赔,物业被拍卖。

当这些华人投资者收不到利息付款后,开始向金融监管机构投诉,这才发现问题。

原来这家房地产公司的老板弗雷泽(Gary Fraser)曾在2008年因诈骗罪入狱30个月,涉案金额达200万元。

也就是说,这是一个有诈骗前科的人,而对于弗雷泽的诈骗犯罪背景,夏其骢是完全知情的,但他却从未向投资者们透露过。

Photo: Nicole Brockbank/CBC

后来才知道,根据投资合同,每一个由夏其骢经手的集资按揭项目,他都可以获得10%的利润作为中介和管理费。

也就是说,在这些共计900万加元的集体按揭中,夏其骢能拿到90多万加币。

而令投资者感到不解的是,从始至终,这家房地产公司都没有被提出任何刑事指控。因为集资按揭属于正当且合法的投资,因此它也非常容易被人利用,而无需承担任何法律后果。

房地产公司的老板弗雷泽躲过了制裁,而投资者们900多万的资金打了水漂。

投资者们在该项目中雇佣的律师克里斯托弗·迪贾科莫(Christopher Di Giacomo),他开始装傻充愣,称自己是因为“极度无能”才导致投资失败。

Di Giacomo & Associates/Instagram

然后检方并不觉得这名律师是像他说的那样“完全不知道在做什么”,相反,迪贾科莫是一名“经验丰富的专业人士”,他在美国执业了13年没有发生任何问题。

最后检方判定,这名律师存在故意或鲁莽行事的做为,他在这场投资中更关注房地产公司的利益,而不是关注他真正客户的利益。

这名律师最后被法庭判处吊销其律师执照,并全部退还客户的服务费用。

注册按掲代理经纪夏其骢的抵押贷款代理执照于2018年被省监管机构吊销,他和他的公司都宣布破产。

安省也加强了对投资者保护的法规,规定从今年7月1日起,个人年投资最高限额为6万加元,并要求经纪人公平、清晰、没有误导和虚假地披露产品风险。

安省金融服务委员会提醒:“集体按揭属于高风险投资,不适合普通投资者。”

新闻来源:https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/lawyer-disbarred-clients-lost-millions-syndicated-mortgages-1.6444262

转自:房大师