根据皇家银行RBC Economics的最新研究，在加拿大的房屋负担能力在第三季度继续下降，然而有迹象表明，市场也将要降温。
来自RBC Economics的一位经济学家卡尔·高梅兹（Carl Gomez）指出：“虽然房屋的负担能力在全国各地都在下降，但其程度并不是很严重，而且我们还希望其能够保持这一速度。因为这会有助于减缓房屋开发，同以往的房屋开发周期相比有所控制。”
RBC负担能力指数是指家庭的税前收入中，因拥有住房而需要的支出所占的比例。加拿大皇家银行指出，今年第三季度这一指数应为31.8%，比上一季度提高0.3%。皇银曾经指出，如果支出高于百分之三十二的家庭的税前收入，就是一个危险的信号。现在的水平大大低于在1990年住房泡沫时所达的债务水平，当时的家庭平均要支出其50%的税前收入来维持其住房。
调查显示，在第三季度，加拿大的平均每月拥有住房的支出是$1,343。最低的月支出是在大西洋地区(Atlantic region)，为$955，最高是BC省(British Columbia)，为$1,750。
为研究起见，该指数是以拥有物业的费用作为基础来计算。费用包括按揭贷款的支付、公共事业税及地税。
RBC指出，由于在房屋重售市场上的价格跃升同前几年的收益并不可相提并论，所负担的费用一直在缓慢增加。
RBC在一个综述中提到：“价格上涨脚步放缓的原因是新房供给的增加及随之而来的售房速度的减慢。虽然售房速度的放慢反映了近来负担能力的下降，但它也部分地反映了在一些市场中被压抑的购房需求接近枯竭及潜在的首次购房者群体的缩小。这些因素将最终会对未来几年的销售的状况及结构产生一些影响。”
在保持住房所需的税前收入的支出方面，温哥华仍以48.6%成为拥有住房最贵的地区，多伦多以38.4%居于次席，满地可以31.3%紧随其后，渥太华为31%，卡加利为28.3%。
